銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》
2014-09-24 11:43:55 來源:蘭瑞環(huán)球
9月19日,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱,為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院行政審批制度改革精神和簡(jiǎn)政放權(quán)要求,銀監(jiān)會(huì)對(duì)《外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》進(jìn)行了修訂完善,并更名為《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》,該《辦法》最大限度縮減了行政許可范圍,并進(jìn)一步統(tǒng)一中外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。
據(jù)了解,該《辦法》刪除了部分已取消的行政許可審批事項(xiàng):外資銀行開辦電子銀行業(yè)務(wù)、開辦借記卡業(yè)務(wù)、營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)運(yùn)資金及變更營(yíng)業(yè)地址、設(shè)立自助銀行、外資銀行及其分支機(jī)構(gòu)籌建延期和開業(yè)延期、外資銀行臨時(shí)停業(yè)、停業(yè)后復(fù)業(yè)、外資銀行由總行或者聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)、外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)。對(duì)于取消的行政許可審批事項(xiàng),《辦法》明確規(guī)定實(shí)行報(bào)告制,加強(qiáng)事中和事后動(dòng)態(tài)審慎監(jiān)管。
《辦法》遵循中外資銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)保持一致的原則,在許可條件和程序上最大限度與中資商業(yè)銀行保持一致。其中包括,取消了外資銀行在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立1家支行的規(guī)定,取消了支行營(yíng)運(yùn)資金的最低限額要求,為中外資銀行公平競(jìng)爭(zhēng)、互利共贏創(chuàng)造良好的政策和制度環(huán)境,提高商業(yè)銀行展業(yè)的便利性。
將外資法人銀行設(shè)立分行的申請(qǐng)程序由目前的“雙軌”報(bào)送,即擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局、外資法人銀行總行所在地銀監(jiān)局同時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送初審意見,簡(jiǎn)化為由擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局轉(zhuǎn)報(bào),使市場(chǎng)準(zhǔn)入環(huán)節(jié)和后續(xù)監(jiān)管更好地銜接。同時(shí),縮減修改章程需申請(qǐng)核準(zhǔn)的范圍,例如章程修改僅涉及名稱、住所、股權(quán)、注冊(cè)資本或者業(yè)務(wù)范圍變更且變更事項(xiàng)已經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的,不需申請(qǐng)修改章程,銀行僅需在變更事項(xiàng)經(jīng)批準(zhǔn)后6個(gè)月內(nèi)自行修改章程,并將修改后的章程報(bào)送銀監(jiān)會(huì)及所在地銀監(jiān)局。
《辦法》同時(shí)增加了審慎性規(guī)定,強(qiáng)化持續(xù)監(jiān)管。例如,在機(jī)構(gòu)設(shè)立方面,明確規(guī)定外資銀行應(yīng)當(dāng)建立與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu),具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;在高管人員管理方面,細(xì)化了代為履職的相關(guān)規(guī)定,防范銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在高管人員更替過程中可能產(chǎn)生的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);在持續(xù)審慎監(jiān)管方面,規(guī)定外資法人銀行完成股權(quán)變更交易后應(yīng)提交相關(guān)證明文件,提高市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的持續(xù)性和有效性。對(duì)取消的行政許可審批事項(xiàng)實(shí)行報(bào)告制,強(qiáng)化事中和事后持續(xù)監(jiān)管,通過監(jiān)管走訪、抽查、檢查等措施,加強(qiáng)有效監(jiān)管,避免監(jiān)管真空。
銀監(jiān)會(huì)稱,修訂后的《辦法》全面體現(xiàn)了深入貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院轉(zhuǎn)變政府職能、簡(jiǎn)政放權(quán)以及進(jìn)一步擴(kuò)大開放的指導(dǎo)思想。銀監(jiān)會(huì)將繼續(xù)支持外資銀行積極參與中國(guó)市場(chǎng)、提供金融服務(wù),為中外資銀行創(chuàng)造公平、規(guī)范、透明的政策環(huán)境,促進(jìn)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展。
修訂后的《辦法》包括總則、機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、業(yè)務(wù)范圍、董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)、附則,共七章152條。
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